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基金投资者教育迎新规

近日,中国证券投资基金业协会根据证券投资基金法等法律法规,制定了《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引》。《指引》作为公募基金行业一项基础性制度,旨在进一步引导和规范公开募集证券投资基金的投资者教育工作,为行业科学开展和评价投教工作提供借鉴和指导,构建保护公募基金投资者合法权益的良好生态。

《指引》明确投资者教育应融入基金行业机构企业文化,上升至公司战略层面,贯穿投资者服务、陪伴投资者始终,切实服务居民财富管理需求。《指引》强调,投资者教育应覆盖投资者投资全流程,通过帮助投资者增强投资认知,提高投资技能,健全投资理念,着力提升投资者获得感。

在业内人士看来,《指引》的发布对基金投教工作具有里程碑式的意义,有利于提高基金公司对投教工作的重视程度及资源投入,将对提升投资者的获得感、进一步加快推进公募基金行业高质量发展产生重要、积极的推动作用。

易方达基金投教工作有关负责人接受记者采访时表示,当前,在多举措活跃资本市场、提振投资者信心的背景下,《指引》将有力促进基金行业加快提升服务投资者的能力和质效,助力资本市场投资端改革。

公募基金行业迎来25周年,公募基金数量已超万只,基金管理规模接近30万亿元。如何为7亿多基民提供有效的投资者陪伴与服务,成为行业持续探索的课题。广发基金投教工作相关负责人表示,对基金行业而言,《指引》要求将投资者教育工作融入基金行业机构企业文化,上升至公司战略层面,贯穿投资者服务、陪伴投资者始终,这意味着加强投资者教育已成为行业共识。同时,《指引》的发布给基金行业的投教工作搭建了系统的框架,也对公募基金的投教工作提出了更高的要求。

“对投资者而言,不同类型、不同年龄的投资者在理财中会遇到不一样的痛点,需要专业机构提供覆盖全流程的理财知识,帮助他们增强投资认知,健全投资理念,提高风险识别与防范能力,提升金融素养。”广发基金投教工作相关负责人认为。未来,将会有更多投资者可以更全面深入地了解资本市场,树立正确的风险意识、投资观念,培养实用的金融思维、金融技能。

具体来看,《指引》共二十一条,主要包括投资者教育工作的定义及适用范围、目标、原则、内容、形式、资源保障及协会的自律管理等。一是明确投资者教育的定义及适用范围。二是明确投资者教育的目标、原则、内容和渠道。三是引导行业将投资者教育融入企业文化和各项业务。四是从制度、组织、人员、流程、经费等方面强化对投资者教育的资源保障。五是建立基金行业投教资源共享机制和评估体系。

易方达基金投教工作有关负责人认为,《指引》有以下几大特点:一是引导行业机构将投教纳入企业战略和文化建设,对行业筑牢长期、高质量做好投教工作的基础具有重要意义。二是明确了投资者教育的定义、适用范围、目标等问题,阐明了投教融入企业文化和各项业务的具体要求,层次清晰、指向明确,对开展投教工作具有很强的指导性。三是强调综合保障,要求公募基金管理人员和销售机构从制度、组织、人员、流程、经费等方面切实保障投教工作的开展,促进相关履职保障和考核激励机制健全到位。四是倡导共建共享,提出建立基金行业投教资源共享机制和评估体系,有助于进一步凝聚行业共识、形成合力、取长补短、营造共建共享办投教的良好氛围,为广大投资者提供更加丰富、全面、高质量的投资者教育服务。

下一步,中基协将在证监会的指导下,落实大投保“一盘棋”理念,以基金业投资者教育工作委员会为依托,组织引领基金行业机构更好地服务居民财富管理需求,不断提升投资者的获得感和幸福感,积极推动投资者教育工作再上新台阶。